6 апреля 2023, 11:11Деньги

Центробанк успокоил жителей в связи с установлением предела «подозрительных» транзакций

Регулятор пояснил, какие операции можно проводить без опасений.

В Центральном банке прокомментировали нововведение о том, что транзакции банковских карт от 150 млн сумов будут считаться подозрительными.

Стоит напомнить, что это решение приняли 3 апреля. Информация о таких операциях будет передаваться в правоохранительные органы. Как пояснили в регуляторе, меры направлены на выявление неправомерных операций между физическими лицами путем осуществления переводов денежных средств с карты на карту.

К данному виду операций отнесли незаконные игорные и букмекерские операции, случаи мошенничества и т.д. На сегодняшний день анализ данного вида операций показывает, что подобные незаконные операции осуществляются следующими способами:

путем деления больших сумм денег с использованием нескольких банковских карт, открытых одним физическим лицом в разных банках;
перевод средств с нескольких банковских карт, открытых в разных банках, на одну карту с целью конвертации или обналичивания денежных средств;
перевод крупных сумм денег с карты одного физического лица на банковские карты или электронные кошельки других физических лиц в течение определенного периода времени, и наоборот.

Во вновь внесенных изменениях в действующие нормативно-правовые документы введены лимиты на периодичность и сумму операций для определения вышеуказанных операций.

Центральный банк успокоил жителей и заявил, что новые правила не распространяются на операции, связанные с возвратом вкладов физических лиц на электронные кошельки или банковские карты, а также расчеты за товары и услуги, в частности, первоначальный взнос по ипотечному кредиту или автокредит.

То есть при определении подозрительных операций операции, совершенные по сберегательным и кредитным счетам, не учитываются и не передаются в специально уполномоченный государственный орган, — пояснили в регуляторе.