5 апреля 2023, 16:42Деньги

В Узбекистане некоторая сумма транзакций будет считаться подозрительной

Информацию о таких операциях передадут в правоохранительные органы.

В Узбекистане транзакции по карте на сумму более 150 млн сумов в течение месяца теперь считаются подозрительными.

ЦБ и Департамент по борьбе с экономическими при Генпрокуратуре разработали критерии подозрительных транзакций посредством электронных кошельков и пластиковых карт. Информация о таких операциях будет передаваться в правоохранительные органы. Согласно поправкам, которые вступили в силу 3 апреля, следующие операции будут признаваться подозрительными:

перевод средств:

с одного аккаунта или электронного кошелька на одну или несколько банковских карт, электронные кошельки на сумму, равную или превышающую 500 БРВ (сейчас 150 млн сумов, с 1 мая – 165 млн сумов), разом или несколькими переводами в течение 30 дней;
с 5 и более электронных кошельков на один зарубежный электронный кошелек разом или несколькими переводами в течение 30 дней;
посредством мобильного приложения с одного аккаунта (электронного кошелька) на 5 и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков разом или несколькими переводами в течение 30 дней;
на один электронный кошелек с одной или нескольких карт на сумму, равную или превышающую 500 БРВ (сейчас 150 млн сумов, с 1 мая – 165 млн сумов), разом или несколькими переводами в течение 30 дней.

поступление средств:

на 5 и более электронных кошельков с одного зарубежного электронного кошелька разом или несколькими переводами в течение 30 дней;
на один электронный кошелек с 5 и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков разом или несколькими переводами в течение 30 дней.

Помимо этого, дополняется список клиентов, относящихся к категории высокого уровня риска, в отношении которых коммерческие банки должны проявлять повышенное внимание. В перечень вошли иностранные структуры, не образовавшие юридических лиц, а также лица, к аккаунтам которых привязано 20 и более банковских карт.