5 сентября 2023, 15:38Деньги

Центральный банк объяснил запрет платежным организациям оплачивать зарубежные сервисы

Регулятор рассказал, как можно осуществлять международные платежные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи.

Центральный банк объяснил, почему принимаются меры по запрету платежным организациям осуществлять трансграничные международные транзитные операции.

Согласно информации, платежная организацией ООО «BRIO GROUP» не отразила требуемую информацию о получателе и (или) отправителе, а также не приняла обоснованные и возможные меры по выявлению международных денежных переводов данного типа, согласно требованиям пункта 31¹ Правил внутреннего контроля.

В соответствии с Законом «О валютном регулировании» открытие счетов за рубежом юридическими лицами-резидентами и распоряжение валютными средствами по этим счетам может осуществляться в рамках решений президента или правительства.

Однако на практике платежная организация ООО «BRIO GROUP» (OSON) открыла счет в зарубежном банке и проводила операции через этот банковский счет вопреки требованиям вышеуказанного закона.

Отмечается, что в соответствии со статьей 4 закона «О платежах и платежных системах», платежной организацией является юридическое лицо, осуществляющее деятельность по оказанию платежных услуг, не являющееся банком. Также платежные организации имеют право осуществлять платежные услуги на территории страны на основании лицензии Центрального банка.

При этом платежные услуги – это услуга, предоставляемая поставщиком платежей (платежной организацией) пользователю (клиенту) платежных услуг, в которой платежные организации непосредственно не участвуют в качестве покупателей или продавцов товаров (услуг), а услуга доставки и получения от них платежей зарубежным бенефициарам не является для них внешнеторговой операцией, — говорится в сообщении.

В связи с этим практика, которая классифицируется платежными организациями как внешнеторговая операция, которая предусматривает доставку платежей своих клиентов получателю за границу, обмен полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации, не соответствуют законодательству.

В Узбекистан нет ограничений на международные платежные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы, их можно осуществлять через платформы коммерческих банков.

Центральный банк пообещал и в дальнейшем осуществлять систематический контроль за нарушениями законодательства в деятельности платежных организаций и принимать необходимые меры по обеспечению деятельности платежных организаций в рамках законодательства.

Центральный банк